一个散户的股市浮沉后续：证监局将监管刘林

　　幡然醒悟

　　散户在股市被反复鱼肉

　　2006年中国股市启动了本轮大牛市行情，年初上证指数从1000多点一路狂奔，年底上证指数已顺利站上2700多点。2006年是大多数投入股市的资金赚得盆满钵满的一年，但对于对弱势的散户来说则未必能赚钱。“这一年是我一生中最大的耻辱。”罗燕向本报记者表示，她开始反省对他人的盲信盲从。

　　随后，深圳国诚总经理刘军提出赔偿方案：由分析师刘林指导罗燕操作，免费延长服务期。2007年初中国牛市行情延续，大盘很快站上3000点，同年3月刘林也为上述账户赚了90多万元。2007年农历新年前，罗燕接到刘林的电话要求分成，为期盼高收益，罗将18万元汇到刘林指定账户。

　　一个偶然机会，罗燕迎来了转折点。在好友小敏（化名）老公的指导下，操作海马股份(000572,)和银基发展(000511,)两只股票，罗燕很快就“翻身农奴把歌唱”，账户资产一步步膨胀。

　　4月27日，罗燕在接近最高位卖掉了手头全部的银基发展(000511,)，账户余额368万元。但罗燕也没能逃过“5·30”大跌的厄运。5月21日，她全部建仓景兴纸业(002067,)，均价14元，6月5日以均价9.5元卖掉，亏损120万元。6月19日再次全仓买入，9月14日全部卖掉又亏17万元。小敏说，散户处于相对弱势地位，容易在一次次的追涨杀跌中造成亏损。如今罗燕账户余额60多万元。

　　巧演双簧就为发展会员

　　本来罗燕以为对深圳国诚公司的服务不满以及与刘军、唐寅的不愉快就这样过去了。但2007年9月初的一个陌生电话令她恍然大悟。一名自称原是国诚公司的员工离职开公司,想劝说罗燕跟他们做股票,在与对方聊天中,罗才知道深圳国诚根本没有唐寅这个人。对方说那个人可能是唐琪,不是分析师,而是营销经理。

　　深圳国诚原内部人士证实,当初拉拢自己加入国诚会员时,刘军是营销经理,唐琪是一名营销业务员,两人当时编造假名、假身份证、虚假简历、编造传奇经历,巧演双簧就是为迷惑罗燕并取得信任,第一目标是发展会员。后来刘军当上总经理,唐琪成为营销经理。知情人士还透露,罗燕案例还被刘军和唐琪当做发展会员的经典案例,在公司内部广为流传。罗燕决定为自己讨回公道。

　　2007年9月,罗燕面见深圳国诚法人代表孙忠时将心中的疑惑和不满和盘托出。孙忠证实,刘军和唐琪都没有证券从业资格,也不是该公司分析师。当孙忠知晓刘军、唐琪和刘林私下向罗燕索要收益分成时,指出这是严重违法违纪行为。

　　9月18日,罗燕来到中国证监会深圳监管局举报刘军、唐琪和刘林代客操盘、向客户提出收益分成等问题。该局稽查一处和机构二处随即介入处理此事。经该局积极干预和深圳国诚公司出面督促,刘军和唐琪分别退给罗燕6万元和2万元。今年3月3日,该局对罗燕提出要求深圳国诚投资咨询公司赔偿投资损失,建议其通过法律途径解决。

　　本报记者走访证券监管部门和公安部门了解到,类似罗燕的遭遇在深圳和广州远非个案,在业界是公开的秘密。今年6月26日,中国证监会深圳监管局稽查一处祝先生透露,举报深圳国诚投资咨询公司的投资者算少的了,此前举报和投诉深圳前沿证券投资顾问公司和深圳市华鼎财经资讯股份公司违法违纪问题的,一天就有10多宗。

　　部门说法

　　入市不能只想赚不想赔

　　“保护中小投资者的合法权益是我们的职责所在。”今年6月27日，中国证监会深圳监管局相关部门负责人向本报记者表示，举报证券从业人员违法违规的问题过去确实较多，当前监管部门坚持从源头长抓不懈。“我们可以负责任地讲，今年基本没有一例证券从业人员违法违规的投诉。”该负责人透露，罗燕举报的问题是遗留问题，都是2006年和2007年发生的事情，目前该局已协调多个部门介入处理所有遗留问题。

　　该负责人同时指出，在这起事件中，罗燕并非没有责任，她也存在一定的过错。法律法规明确规定，证券投资咨询机构及其投资咨询人员不得代客操盘，不得承诺投资收益，不得与客户约定分享投资收益，罗燕为何还给他们提成呢？从这一点来看，投资者对市场风险还没有完全正确的认识，只想到赚钱，没想到亏钱。